C2C取引での詐欺は稀ですが、発生することがあります。正しく申立を行う方法を知ることで、できる限り損失を回復できます。Binanceアカウントをまだお持ちでない場合はBinanceに登録し、管理しやすいようBinance APPをダウンロードをお勧めします。
よくあるC2C詐欺の手口
偽の支払いスクリーンショット：買い手が偽造した送金スクリーンショットを送り、支払い済みと主張してコインのリリースを騙し取ろうとする。コインをリリースする前に必ずバンキングアプリで実際の入金を確認すること。唯一の確実な方法はバンキングアプリにログインして残高の変化を確認すること。
支払い前にコインリリースを急かす：相手方が様々な口実を使ってコインの早期リリースを急かし、支払いが「処理中」や「銀行が遅延している」と主張する。お金を受け取るまでは絶対にコインをリリースしないこと。通常の銀行振込（銀行カード、Alipay、WeChat問わず）は即時着金する。「送金中です」ということは存在しない。
プラットフォーム外取引への誘導：相手方がプラットフォーム外のチャンネルで取引を完了するよう求め、Binanceの保護メカニズムを回避する。「プラットフォーム手数料が高いから個人取引しよう」や「WeChatに追加して、そっちの方が便利」などの典型的な手口。プラットフォームを離れると、Binanceが介入できず資金の保護もまったくない。
偽カスタマーサービス詐欺：Binanceカスタマーサービスを偽装し、注文に問題があるとして「確認」のために特定のアカウントへの送金や認証コードの提供を求める。本物のBinanceカスタマーサービスが送金や認証コードを積極的に求めることは絶対にない。
低価格の罠：特定の業者が市場レートより大幅に低い価格であなたを引き付ける。支払い後、無期限にコインのリリースを遅らせ、最終的に様々な手段で取引をキャンセルしたり追加支払いを要求する。
申立の方法
ステップ1：注文詳細ページで「申立」ボタンを見つけて申立を開始する。申立は注文の有効期間内に行う必要がある。
ステップ2：申立理由を選択し、問題を詳細に説明する。何が起きたか、タイムライン、具体的な行動、相手方の行為を明確に説明する。
ステップ3：関連する証拠をアップロードする。チャット記録のスクリーンショット、銀行明細書のスクリーンショット、送金領収書など。証拠が多いほど成功率が高い。以下の資料のアップロードを推奨：
- バンキングアプリの送金記録（金額、時刻、受取人情報を表示）
- 業者とのチャット記録のスクリーンショット
- Binance注文詳細のスクリーンショット
- 利用可能な場合、銀行カスタマーサービスが入金を確認した記録
ステップ4：申立を提出すると、Binanceのカスタマーサービスチームが調査する。調査中は関連資産がプラットフォーム上で凍結される。カスタマーサービスは通常24時間以内に対応。複雑なケースは2〜3営業日かかる場合がある。
申立中の注意事項
- 注文の指定時間内に申立を行う。期限を過ぎない
- 提供する証拠は本物でなければならない。証拠の捏造はアカウントペナルティや永久BANの対象
- 辛抱強くカスタマーサービスの調査に協力し、問い合わせに迅速に対応する
- 申立中にプラットフォーム外で相手方と交渉しない。すべてのやり取りはプラットフォームを通じて
- 初回の判定に不満がある場合は、エスカレーションを要求できる
申立成功後
申立が成功すると、凍結された暗号資産がアカウントにリリースされます。相手方の違反が記録され、重大な場合は取引制限やアカウントBANにつながる。プラットフォームを通じて経済的損失を回復できない場合は、すべての証拠を保全し、地元の警察に届け出ることを推奨します。
予防が第一
信頼できる取引相手を選び、プラットフォーム内のみで取引し、受取確認後にコインをリリースする。これが詐欺を避けるための3つの基本原則です。少しでも不審に感じたら、リスクを取るよりも取引をキャンセルする方が良いです。追加の予防策：
- 初心者は少額取引から始める。いきなり大口にしない
- 取引中に相手方が異常な行動を取った場合（急かす、脅迫する、連絡先の交換を試みるなど）、直ちに警戒する
- Binance APPを定期的に最新バージョンに更新し、セキュリティ機能を最新の状態に保つ
- アカウント窃盗を防ぐため、Binanceのすべてのセキュリティ認証（Google Authenticator、SMS認証、メール認証）を有効にする