Le statut juridique de Binance en Chine est un sujet qui préoccupe de nombreux utilisateurs. Cet article fournit une analyse objective de la situation actuelle. Si vous décidez d'utiliser Binance, vous pouvez vous inscrire sur Binance dès maintenant et télécharger l'application Binance pour commencer.
La politique crypto de la Chine
En septembre 2021, la Banque populaire de Chine et neuf autres agences gouvernementales ont publié conjointement un avis déclarant que les activités commerciales liées aux monnaies virtuelles constituent des activités financières illégales. Cela signifie :
- Les plateformes d'échange de crypto-monnaies ne peuvent pas opérer en Chine continentale
- Fournir des services de trading de crypto-monnaies aux résidents chinois est une infraction
- Les crypto-monnaies n'ont pas de statut de monnaie légale
- Les plateformes d'échange virtuelles étrangères fournissant des services aux résidents chinois via internet constituent également une activité financière illégale
Cette politique vise à prévenir le risque financier, combattre le blanchiment d'argent et freiner la collecte de fonds illégale. Avant cela, la Chine avait déjà interdit les ICO et les opérations de plateformes d'échange crypto domestiques en 2017.
Détention et trading personnels
Bien que la politique interdise aux plateformes d'échange d'opérer sur le territoire national, il n'existe actuellement aucune loi interdisant explicitement aux individus de détenir des crypto-monnaies. Le trading crypto entre particuliers se situe dans une zone grise juridique. Dans la pratique judiciaire, les tribunaux traitant des litiges connexes reconnaissent généralement les crypto-monnaies comme une forme de propriété virtuelle possédant des attributs de propriété.
En réalité, un grand nombre d'utilisateurs chinois continuent de trader via des plateformes d'échange étrangères comme Binance. Bien que Binance ait annoncé son retrait du marché de Chine continentale, les utilisateurs chinois peuvent toujours s'inscrire et utiliser la plateforme. Cette situation persiste depuis des années, créant un paysage unique d'« interdiction réglementaire mais utilisation individuelle non poursuivie ».
Avertissements sur les risques
L'utilisation de Binance pour le trading comporte les risques de conformité suivants :
- Gel de carte bancaire : Des transferts fréquents liés aux cryptos peuvent déclencher les contrôles de risque bancaires, entraînant le gel du compte. Particulièrement dans le trading C2C, si les fonds d'une contrepartie ont des origines problématiques, votre carte bancaire pourrait être impliquée. Le processus de dégel peut nécessiter la coopération avec les enquêtes de sécurité publique et prendre des mois.
- Changements de politique : Les politiques pourraient se durcir davantage à l'avenir. Bien qu'il n'y ait actuellement pas d'interdiction explicite de la détention personnelle de cryptos, la direction réglementaire tend systématiquement vers plus de rigueur.
- Ambiguïté fiscale : Les obligations fiscales sur les profits du trading de crypto-monnaies restent floues. Bien qu'il n'y ait pas encore de réglementations fiscales spécifiques aux cryptos, des politiques connexes pourraient émerger à mesure que la réglementation mûrit.
- Examen juridique : Les grosses transactions peuvent attirer l'attention des autorités. Les situations impliquant d'importants flux de capitaux peuvent être soupçonnées de blanchiment d'argent ou de transferts d'actifs illégaux.
- Recours juridique limité : Comme le trading crypto manque de protection juridique en Chine, les voies de recours sont limitées en cas de fraude ou de perte financière.
Conseils pratiques
- Comprenez et acceptez les risques associés avant de prendre toute décision ; évaluez pleinement votre propre tolérance au risque
- Ne faites pas de publicité publique pour vos activités de trading sur les réseaux sociaux — gardez un profil bas
- Pour le trading C2C, choisissez des marchands réputés ; privilégiez les marchands certifiés par la plateforme pour éviter de recevoir des fonds d'origine douteuse
- Conservez des traces de toutes les transactions et flux de fonds au cas où vous auriez besoin de prouver l'origine légitime des fonds
- Gérez raisonnablement la fréquence et les montants des transactions pour éviter de déclencher les contrôles de risque bancaires par des mouvements de capitaux rapides et importants
- Utilisez une carte bancaire dédiée au trading C2C, séparée de votre compte salaire ou usage quotidien
- Comprenez les bases des lois anti-blanchiment d'argent pour vous assurer que vos activités de trading ne franchissent pas les limites légales
- Restez informé des évolutions politiques et ajustez votre stratégie rapidement en cas de changements significatifs
Globalement, utiliser Binance en Chine n'est pas un délit pénal, mais cela ne bénéficie pas non plus de protection juridique. Les utilisateurs doivent évaluer les risques eux-mêmes. Participez rationnellement, agissez dans vos moyens, et ne laissez pas la quête de rendements élevés vous faire négliger la conformité et la sécurité.